Mức ký quỹ trong Forex là gì? Cách tính tiền ký quỹ chi tiết
Xem thêm:
Ký quỹ (margin) là khoản tiền mà một trader đặt làm thế chấp để bắt đầu giao dịch. Về cơ bản, thì đó là số tiền tối thiểu trong tài khoản để nhà đầu tư mở một vị thế giao dịch.
Bạn đang xem: Mức ký quỹ trong Forex là gì? Cách tính tiền ký quỹ chi tiết
Tiền ký quỹ có thể gia tăng lợi nhuận cũng có thể gia tăng thua lỗ lên nhiều lần. Do đó, nó có thể ảnh hưởng đến trải nghiệm giao dịch của trader theo hướng tích cực và cả tiêu cực.
Margin được tính bằng tỷ lệ phần trăm của tổng số lệnh giao dịch và thường rơi vào khoảng 2%, 1%, 0.5%, 0.25%. Tùy theo yêu cầu ký quỹ của từng sàn Forex, trader sẽ tính được mức đòn bẩy tối đa mà mình có thể sử dụng với loại tài khoản giao dịch mình đang sở hữu.
Để xác định số tiền tối thiểu đó là bao nhiêu thì sẽ phụ thuộc vào đòn bẩy mà bạn sử dụng, đòn bẩy càng lớn thì số tiền ký quỹ yêu cầu càng nhỏ. Cụ thể:
Xem chi tiết về: Đòn bẩy trong Forex là gì?
Ví dụ: Nếu muốn giao dịch 100.000$ mà không sử dụng margin thì trên thực tế bạn cần phải bỏ đúng số tiền đó để giao dịch. Tuy nhiên, với đòn bẩy 1:20, các sàn môi giới chỉ yêu cầu ký quỹ 5%. Điều đó có nghĩa là bạn chỉ cần bỏ ra 500$ là có thể thực hiện được một giao dịch trị giá 100.000$.
Như vậy, ký quỹ có thể giúp các trader có thể có cơ hội kiếm các khoản lợi nhuận lớn hơn với số vốn nhỏ.
Thực chất, ký quỹ trong Forex cũng giống như một hình thức vay tiền để tăng vốn, nhưng ưu điểm của nó là không bị tính lãi suất, nên có thể giúp bạn mở được những vị thế giao dịch lớn hơn so với tiềm lực tài chính thực sự của mình, và có cơ hội kiếm về mức lợi nhuận tốt nhất.
Vốn chủ sở hữu (Equity) là số dư tài khoản của nhà đầu tư tại thời điểm hiện tại, bao gồm cả lợi nhuận/tổn thất, sau khi đã trừ đi các khoản lỗ.
Balance là số dư tài khoản của nhà đầu tư, không bao gồm lãi lỗ từ các lệnh đang mở. Như trong ví dụ trên, kể cả lệnh đang có lãi thì balance vẫn là 1.000$. Còn nếu bạn đóng lệnh ngay lúc đó với mức lợi nhuận 100$ thì balance sẽ là 1.100$.
Trong trường hợp không có lệnh nào đang mở, Balance = Equity.
Ký quỹ đã sử dụng (Used margin) là số tiền bị đóng băng và không thể sử dụng cho các giao dịch khác. Used Margin phụ thuộc chặt chẽ vào Required Margin. Để có Used Margin, nhà đầu tư phải có Required Margin trước.
Ký quỹ yêu cầu (Margin Requirement – MR) là giá trị tối thiểu của ký quỹ mà một trader cần phải duy trì để đảm bảo khả năng thanh toán với các Hợp đồng tương lai đang sở hữu. MR bao gồm tiền ký quỹ ban đầu (Initial Margin – IM) và giá trị dư ký quỹ (Variation Margin – VM).
Free Margin (hay còn gọi là dư ký quỹ), là số tiền còn lại trong tài khoản giao dịch mà trader chưa sử dụng để mở các vị thế nào. Vì thế, các nhà đầu tư có thể sử dụng nó để mở các vị thế giao dịch forex mới. Dư ký quỹ được tính bằng sự chênh lệch giữa vốn chủ sở hữu và tiền ký quỹ.
Công thức tính Free margin:
Free margin (dư ký quỹ) = Vốn chủ sở hữu (equity) – Ký quỹ đã sử dụng (used margin)
Ví dụ: Bạn có 1.000$, mở lệnh giao dịch trị giá 100.000$ với yêu cầu ký quỹ 5%. Lúc này ký quỹ đã sử dụng của bạn là 500$ vậy Dư ký quỹ của bạn = 1000$ ( vốn chủ sở hữu) – 500$( ký quỹ đã sử dụng) = 500$.
Mức ký quỹ (Margin Level) là một chỉ số quản lý rủi ro giúp trader đánh giá ảnh hưởng của các lệnh hiện tại đối với tài khoản giao dịch của mình. Mức ký quỹ càng cao, tức là số tiền mặt có sẵn để giao dịch càng lớn. Ngược lại, mức ký quỹ càng thấp, số tiền mặt có sẵn để giao dịch càng ít, đồng thời có thể dẫn đến áp dụng lệnh ký quỹ cho tài khoản.
Lệnh ký quỹ (Margin Call) là thông báo được gửi từ sàn giao dịch đến các nhà đầu tư khi mức ký quỹ giảm xuống dưới ngưỡng an toàn. Nhà đầu tư buộc phải thực hiện nạp thêm tiền hoặc bán bớt một số cổ phiếu để đưa mức ký quỹ trở lại ngưỡng an toàn.
Margin call sẽ được sàn giao dịch gửi đến bạn khi mức ký quỹ (margin level) giảm đến một mức nhất định. Mức margin này sẽ được quy định cụ thể tùy theo từng sàn giao dịch cũng như loại tài khoản của nhà đầu tư.
Ví dụ: Vẫn với các số liệu như trong ví dụ về mức ký quỹ phía trên, bạn có 1000$ và mở vị thế 100.000$, yêu cầu ký quỹ 5%, khi đó mức margin còn lại là 200% như đã tính toán.
Giả sử sau một thời gian, lệnh của bạn bị lỗ 500$. Lúc này Equity chỉ còn lại 1000 – 500 = 500$, và lệnh chưa cắt nên vẫn đang phải ký quỹ 500$. Có nghĩa là mức ký quỹ đã giảm xuống còn (500/500)*100=100%.
Mức thua lỗ này chưa dẫn đến margin call. Tuy nhiên, nếu bạn để lệnh đó tiếp tục thua lỗ thêm mà không cắt, giả sử thua đến 900$, thì equity chỉ còn 100$ và mức ký quỹ còn lại 20%. Nếu sàn mà bạn đang giao dịch quy định mức ký quỹ tối thiểu lớn hơn 20% thì lúc này bạn sẽ bị margin call, yêu cầu nạp thêm tiền để tăng equity.
Có thể bạn quan tâm:
Margin call xảy ra khi tỷ lệ ký quỹ của nhà đầu tư giảm xuống dưới mức 35%. Để duy trì tỷ lệ ký quỹ ở mức an toàn là 40%, nhà đầu tư cần thực hiện bán bớt cổ phiếu hoặc nộp thêm tiền vào tài khoản.
Sau đây sẽ là một số lưu ý mà các trader cần biết để không bị Call Margin:
Xem thêm : Bật mí cách làm sữa chua từ sữa đặc và sữa tươi đơn giản tại nhà
Mức độ ký quỹ ngoại hối (Forex margin level) là chỉ số đo lường tỷ lệ giữa số dư vốn chủ sở hữu (Equity) và tỷ lệ ký quỹ đã sử dụng, được tính bằng cách nhân tỷ lệ này với 100. Chỉ số này giúp nhà đầu tư đánh giá mức độ rủi ro của vị thế giao dịch và quản lý vốn hiệu quả hơn.
Đòn bẩy là công cụ tài chính hiệu quả giúp tăng khả năng tiếp cận thị trường và đầu tư. Nhờ việc sử dụng số tiền nhỏ và vay một phần còn lại từ nhà môi giới, nhà giao dịch có thể tận dụng lợi thế đòn bẩy để đầu tư một cách thông minh và hiệu quả.
Stop out là hành động đóng lệnh cưỡng chế của broker nếu margin level trong tài khoản của bạn xuống một mức nhất định. Thông thường, nếu sau khi margin call mà bạn không nạp thêm tiền, và lệnh vẫn tiếp tục lỗ thêm khiến cho margin level giảm đến mức stop out mà sàn quy định, thì toàn bộ lệnh của bạn sẽ bị đóng ngay lập tức. Tìm hiểu chi tiết về: Stop out là gì?
Tham khảo: Các thuật ngữ trong forex cần biết cho các nhà giao dịch ngoại hối
Mức ký quỹ trong giao dịch Forex sẽ được tính bằng công thức sau:
Margin Level = Equity (vốn chủ sở hữu)/Ký quỹ đã sử dụng (Used Margin) x 100%
Ví dụ: Giả sử bạn có 1000$ và mở vị thế 100.000$ với yêu cầu ký quỹ 5%. Lúc này ký quỹ sử dụng của bạn là 500$, vậy mức ký quỹ của bạn là:
Margin Level = (Equity (vốn chủ sở hữu)/Ký quỹ đã sử dụng (Used Margin)) x 100% = 1000/500 * 100% = 200%.
Trong giao dịch Forex, việc sử dụng ký quỹ chính là đang cầm trên tay một con dao hai lưỡi. Nếu thuần thục cách sử dụng và có thêm yếu tố may mắn, nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận lớn. Trái lại, nếu không may rủi ro xảy ra, nhà đầu tư sẽ phải chịu thua lỗ nặng. Dưới đây là một vài ưu, nhược điểm của ký quỹ mà nhà đầu tư nên cân nhắc trước khi sử dụng.
Trên thực tế, ký quỹ có thể mang đến những rủi ro rất lớn cho nhà đầu tư. Bởi lẽ, khả năng lợi nhuận càng được tăng lên cao thì kéo theo đó, mức độ rủi ro cũng tăng lên đáng kể. Do đó, nếu trường hợp bị thua lỗ xảy ra, số tiền nhà đầu tư phải đánh mất là rất lớn. Bên cạnh đó, số tiền ký quỹ lúc này sẽ được tận dụng để trả nợ cho sàn giao dịch Forex.
Khi sử dụng Ký quỹ (Margin) trong giao dịch Forex, các nhà đầu tư cần phải tuân theo những quy tắc nhất định, cần thiết phải tính toán, tìm hiểu kỹ lưỡng và cân nhắc trước khi đưa ra quyết định. Ở đây, VnRebates gợi ý cho bạn một số trường hợp có thể sử dụng ký quỹ để nâng cao lợi nhuận:
Có thể bạn quan tâm: Những điều cần biết trước khi trade quỹ
>> VnRebates cung cấp khóa học ĐẦU TƯ FOREX NÂNG CAO, giúp bạn có cơ hội trở thành Pro Trader <<
Yêu cầu mức ký quỹ do các sàn đặt ra, dựa trên mức độ rủi ro mà các nhà môi giới này chấp nhận. Ngoài ra, các tổ chức quản lý tài chính cũng có thể hạn chế mức yêu cầu ký quỹ.
Việc tính toán margin được dựa trên tỷ lệ phần trăm của tổng số lệnh giao dịch. Yêu cầu ký quỹ trong thị trường ngoại forex nằm trong khoảng 2%, 1%, 0.5%, 0.25%. Từ việc tính toán yêu cầu ký quỹ của sàn Forex, trader có thể xác định mức đòn bẩy tối đa mà họ có thể áp dụng cho tài khoản giao dịch, giúp tối ưu hóa khả năng đầu tư và kiếm lợi nhuận.
Tiền ký quỹ không phải là chi phí giao dịch mà là một phần tài khoản của bạn đã được đặt ra và được phân bố như 1 tài sản ký quỹ.
Khi giao dịch ký quỹ, các trader cần nhớ mức ký quỹ cần thiết để giữ vị thế giao dịch. Yêu cầu ký quỹ có thể biến động tùy theo diễn biến của thị trường. Ví dụ, khi các thông tin kinh tế được phát hành, yêu cầu ký quỹ có thể tăng tạm thời trong thời gian biến động cao. Nếu không chú ý đến thời điểm này, bạn có thể bị lệnh gọi ký quỹ (Margin Call). Hãy đảm bảo rằng tài khoản của họ còn đủ tiền.
Bạn có thể tính mức ký quỹ ngoại hối theo công thức đơn giản dưới đây:
Mức ký quỹ ngoại hối = (vốn chủ sở hữu / ký quỹ được sử dụng) x 100
Khi tài khoản chạm margin call, nếu muốn duy trì vị thế, bạn cần phải nạp tiền ngay lập tức nếu không muốn các lệnh giao dịch bị thanh lý.
Tiền ký quỹ nhàn rỗi / chưa sử dụng đến là số tiền trong tài khoản của trader không bị ràng buộc ký quỹ cho các vị thế giao dịch hiện tại và bạn có thể dùng làm ký quỹ để mở các vị thế giao dịch mới.
Tiền ký quỹ nhàn rỗi = Vốn chủ sở hữu – Số tiền đã ký quỹ
Để tính tỷ lệ ký quỹ forex, bạn có thể áp dụng một trong hai cách tính cơ bản sau:
Cách tính này cần có được giá của cặp tiền mà bạn muốn mở một vị thế, số lot và đòn bẩy trong tài khoản giao dịch của bạn.
Ký quỹ = (Giá * Lot) / đòn bẩy tài khoản
Cách tính này phù hợp với tất cả mọi người. Bạn sẽ cần máy tính ký quỹ forex – nó có thể dễ dàng được tìm thấy trên trang web của bất kỳ nhà môi giới nào.
Máy tính ký quỹ forex rất dễ sử dụng.
Bạn chỉ cần nhập các tham số giao dịch như đòn bẩy tài khoản, cặp tiền tệ, khối lượng giao dịch, loại giao dịch, giá mở cửa. Máy tính sẽ tính toán ngay lập tức và trả về cho bạn kết quả bạn cần.
Phần này sẽ hướng dẫn bạn cách tính tỉ lệ ký quỹ trước khi vào lệnh, mục tiêu là để đảm bảo lệnh của bạn không bị thanh lý khi chưa đạt đến điểm cắt lỗ như đã cài đặt và giúp bạn tính được mức độ rủi ro rõ ràng hơn.
Xem thêm : Trứng vịt bao nhiêu calo? Giảm cân có cần thiết thay bằng trứng gà?
Mức ký quỹ = Khối lượng * Khối lượng hợp đồng / Đòn bẩy
Cách tính số tiền ký quỹ theo đồng tiền yết giá:
Margin = V (lô) × Contract / Leverage
Trong đó:
Sau khi tính toán số tiền ký quỹ theo đồng tiền yết giá, bạn cần thực hiện thêm một bước là chuyển đổi sang tiền tệ của tài khoản (theo tỷ giá tại thời điểm mở lệnh), thường các tài khoản sẽ áp dụng loại tiền tệ là USD, EUR.
Xem thêm : Trứng vịt bao nhiêu calo? Giảm cân có cần thiết thay bằng trứng gà?
Mức ký quỹ = Khối lượng * Khối lượng hợp đồng / Đòn bẩy
Mức ký quỹ = Khối lượng * Khối lượng hợp đồng * Giá thị trường * (200/100)/ Đòn bẩy
Khi một lệnh đối kháng được mở ra, không có mức ký quỹ bổ sung nào được tính.
Ký quỹ và đòn bẩy có mối liên hệ mật thiết với nhau. Ký quỹ đại diện cho tổng số tiền đầu tư của một cá nhân, bao gồm cả tài sản thế chấp được cung cấp, và là một yếu tố quan trọng trong việc tạo ra đòn bẩy trong thị trường ngoại hối. Bằng cách sử dụng ký quỹ, nhà giao dịch có thể tăng cường khả năng tiếp cận thị trường và tạo ra đòn bẩy cao, đồng thời cũng có thể tăng cả lợi nhuận và rủi ro của mình.
Ví dụ: Giả sử một sàn môi giới cung cấp đòn bẩy 1:50 thì muốn giao dịch được 100.000$ bạn phải ký quỹ 2000$. Nhưng nếu sàn môi giới cung cấp đòn bẩy 1:400 thì để giao dịch 100.000$ bạn chỉ cần ký quỹ 250$ mà thôi.
Xem thêm: Làm sao để chọn đòn bẩy Forex thích hợp?
Để hiểu được cách quản trị rủi ro khi giao dịch ký quỹ bạn phải liên hệ nó với Margin call của sàn.
Ví dụ: Một sàn giao dịch có mức Margin Call khi ký quỹ là 20%. Giả sử tài khoản của bạn là 1000$ giao dịch với đòn bẩy 1:2 thì ký quỹ bạn sẽ sử dụng là 500$ và giao dịch này bạn đang lỗ 700$ thì mức ký quỹ của bạn là:
Margin Level= (300/ 500)x 100% = 60%. Con số này so với con số 20% mà sàn quy định vẫn còn an toàn. Nhưng nếu chỉ cần bạn lỗ thêm 200$ nữa thì lúc này:
Margin Level= (100/ 500)x 100% = 20% tại thời điểm này tài khoản của bạn sẽ bị buộc phải đóng hết lệnh.
Vì thế để quản lý rủi ro khi giao dịch bạn cần phải duy trì Equity ( vốn chủ sở hữu ) làm sao mà ở mức an toàn để khi tài khoản bị âm nhưng Margin level ít nhất vẫn phải lớn hơn mức Margin call mà sàn quy định.
Tham khảo thêm:
“Mức ký quỹ bao nhiêu là an toàn?” sẽ là câu hỏi được đặt ra cho các nhà đầu tư mới. Thực tế sẽ không có mức ký quỹ an toàn vì mỗi sàn sẽ có một mức Margin Call khác nhau. Mức ký quỹ an toàn nhất là mức không để cho tài khoản vượt quá số Margin call mà sàn yêu cầu. Theo VnRebates thì sàn nào cho số Margin Call càng thấp thì tài khoản của nhà đầu tư sẽ càng an toàn hơn.
Khi giao dịch Forex, sử dụng ký quỹ có thể mang lại lợi nhuận lớn, tuy nhiên cũng có nguy cơ thua lỗ cao. Điều này tương đương với một con dao hai lưỡi. Do đó, để sử dụng Margin hiệu quả, các nhà đầu tư cần tuân thủ các quy tắc cụ thể và tìm hiểu kỹ trước khi sử dụng.
Các nhà đầu tư chỉ nên sử dụng ký quỹ trong các trường hợp sau:
Khi tìm kiếm sàn giao dịch Forex, có thể có nhiều trader muốn tìm sàn không yêu cầu tiền ký quỹ. Tuy nhiên, thực tế là không có sàn giao dịch nào hoạt động như vậy.
Ký quỹ là một yêu cầu bảo vệ cho cả nhà đầu tư và sàn giao dịch. Chính vì vậy, nhà đầu tư cần lựa chọn sàn có mức ký quỹ thấp nhất để giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận.
Đòn bẩy trong forex có tác dụng giúp các traders có thể sử dụng số tiền nhỏ và vay một phần còn lại từ nhà môi giới để thực hiện giao dịch. Kích cỡ đòn bẩy Forex thường vượt vốn đầu tư vài lần.
Câu trả lời là hoàn toàn có thể rút được tiền ký quỹ trong trường hợp nhà đầu tư thực hiện giao dịch mua cặp tiền tệ nào đó và thu được khoản lời lớn, cũng như đã thanh toán đầy đủ các loại phí yêu cầu từ sàn giao dịch.
Tuy nhiên, nếu nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy để giao dịch ký quỹ và gặp phải thua lỗ, không có lợi nhuận nào, thì số tiền ký quỹ sẽ thuộc về sàn Forex và không thể rút được.
Nhà đầu tư cần chú ý đến các yếu tố sau khi giao dịch với đòn bẩy để giảm thiểu rủi ro:
Hy vọng qua bài viết trên của VnRebates, bạn đã hiểu mức ký quỹ trong forex là gì cũng như mối quan hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy,… Đây là một việc vô cùng quan trọng để trader có thể giao dịch một cách an toàn và hiệu quả hơn. Vậy nên, các bạn cần nắm vững kiến thức để tránh bị margin call – một “cuộc gọi” mà không nhà đầu tư nào muốn nhận. Theo dõi VnRebates để cập nhật tin tức Forex, Chứng khoán, Tiền điện tử mới nhất.
VnRebates – Hoàn tiền mọi giao dịch tài chính
Nguồn: https://luatduonggia.edu.vn
Danh mục: Tổng hợp
This post was last modified on 08/01/2024 18:48
Tử vi thứ 3 ngày 9 tháng 7 năm 2024 của 12 con giáp: Rồng…
Con số may mắn hôm nay 7/9/2024 theo năm sinh: Thần Tài rót MAY MẮN…
Trong 10 ngày tới, sao may mắn sẽ tỏa sáng, 4 con giáp sẽ được…
Đã trải qua nhiều cơn bão, lứa tuổi này có rất nhiều kinh nghiệm.
Tương hợp với Đức Phật, 3 tuổi là tháng ĐỎ NHẤT trong tháng 6 âm…
Tình yêu của người sinh tháng 10: Bạn có biết trân trọng những gì mình…